Politica KYC e AML

1. Cosa significa "Know Your Customer"

Know Your Customer (KYC) è il processo mediante il quale Rovalizia conferma che un cliente è una persona reale e identificabile, che i dettagli forniti alla registrazione sono accurati e che il metodo di pagamento utilizzato appartiene a quella stessa persona. È un requisito standard per qualsiasi servizio che accetta fondi da clienti e consente l'accesso ai mercati finanziari.

KYC non è un controllo creditizio e non valuta le tue competenze di trading. Risponde a tre domande: chi sei, dove vivi e se il denaro che depositi ci raggiunge da un conto a tuo nome.

2. Cosa significa "antiriciclaggio"

L'antiriciclaggio (AML) si riferisce ai controlli che un servizio mette in atto per impedire che sia utilizzato per mascherare l'origine di fondi illeciti, finanziare attività illegittime o aggirare sanzioni e altre restrizioni finanziarie. In pratica, questo significa che dobbiamo essere in grado di identificare i nostri clienti, comprendere il modello di attività atteso, mantenere registri dei controlli che abbiamo effettuato e segnalare l'attività che appare sospetta alle autorità competenti secondo le regole che ci si applicano.

Gli obblighi AML superano la nostra relazione commerciale con te. Quando un obbligo legale è in conflitto con un'istruzione di un cliente, Rovalizia deve seguire l'obbligo legale.

3. Documenti che accettiamo

Chiediamo fino a tre categorie di documenti. I file devono essere completi, a colori, non modificati, completamente leggibili e entro il loro periodo di validità. Gli screenshot con parti ritagliate, o i documenti scaduti, non possono essere accettati.

a. Documento di identità

• Un passaporto rilasciato dal governo, una carta d'identità nazionale o una patente di guida.
• Tutti e quattro gli angoli visibili, la fotografia chiara e le righe leggibili dalla macchina o il numero non ostruito.
• Il nome e la data di nascita devono corrispondere ai dettagli inseriti nel vostro account.

b. Prova di indirizzo

• Una bolletta di utenza recente, un estratto conto bancario o della carta, o un documento ufficiale rilasciato da un'autorità pubblica.
• Rilasciato di recente — tipicamente negli ultimi mesi, come indicato nella vostra area account.
• Deve mostrare il vostro nome completo e l'indirizzo residenziale; una casella postale non è sufficiente.

c. Prova del metodo di pagamento

• Per i pagamenti con carta: un'immagine della carta che mostra il vostro nome, le prime e ultime cifre e la data di scadenza. Le cifre rimanenti e il codice di sicurezza devono essere coperte.
• Per i bonifici bancari: un estratto conto o una conferma di trasferimento che mostra il nome del titolare del conto.
• Per i portafogli elettronici: uno screenshot del profilo dell'account che mostra il nome registrato e l'identificativo dell'account.

4. Quanto tempo richiede una verifica

La maggior parte delle richieste complete vengono revisionate entro poche ore lavorative o un piccolo numero di giorni lavorativi. Le revisioni richiedono più tempo quando un documento non è chiaro, quando vengono richieste prove aggiuntive, quando la richiesta arriva al di fuori dell'orario lavorativo, o quando è richiesta una verifica rafforzata. Il tempo di risposta atteso è mostrato nella vostra area account accanto allo stato di ogni documento.

Soglie di verifica — il momento in cui una verifica deve essere completata prima che un deposito, un prelievo o un aumento dell'attività siano elaborati — sono pubblicate nel vostro account e possono essere aggiornate. Non applichiamo soglie non divulgate.

5. Perché una verifica può essere respinta

• L'immagine è sfocata, ritagliata, offuscata da riflessi o parzialmente coperta.
• Il documento è scaduto o non è di un tipo accettato per il vostro paese.
• Il nome, la data di nascita o l'indirizzo non corrisponde ai dettagli del vostro account.
• Il metodo di pagamento appartiene a una terza parte piuttosto che al titolare dell'account.
• Il file appare alterato, ricomposto o comunque non autentico.
• I chiarimenti richiesti non sono stati forniti entro il periodo stabilito.

Un rifiuto non è un'accusa. Nella grande maggioranza dei casi significa che è necessario un file più chiaro o un documento più recente. Vi verrà comunicato quale elemento non è stato approvato e perché, e potrete inoltarlo nuovamente. Nei casi in cui la legge ci impedisce di divulgare il motivo di una decisione, lo comunicheremo.

6. Monitoraggio continuo delle transazioni

La verifica non è un evento unico. Per tutto il tempo che il vostro account rimane aperto monitoriamo l'attività sulla base del rischio. Il monitoraggio può portarci a:

• richiedere un documento di identità o di indirizzo aggiornato quando il precedente scade;
• chiedere informazioni sulla fonte dei fondi quando un deposito non corrisponde al profilo da voi fornito;
• applicare verifiche rafforzate a transazioni più grandi o inusuali, o ad attività connesse a giurisdizioni a rischio più elevato;
• sospendere una transazione, limitare determinate funzioni, o sospendere un account mentre una revisione è in corso;
• segnalare l'attività alle autorità competenti quando siamo legalmente obbligati a farlo.

I registri dei dati di identificazione e delle transazioni sono conservati per il periodo richiesto dalle regole applicabili, anche dopo la chiusura di un account.

7. I vostri obblighi come cliente

• Fornire informazioni accurate, attuali e complete, e correggerle tempestivamente quando cambiano.
• Utilizzare solo i propri documenti d'identità e i propri metodi di pagamento. È vietato aprire o finanziare conti per conto di un'altra persona.
• Operare un singolo conto a meno che non abbiamo concordato diversamente per iscritto.
• Rispondere alle richieste di chiarimento entro il periodo indicato nella richiesta.
• Mantenere riservate le credenziali di accesso e segnalare immediatamente qualsiasi sospetto accesso non autorizzato.
• Depositare solo fondi che sono legittimamente vostri e che potete permettervi di mettere a rischio.

Il mancato rispetto di questi obblighi può comportare restrizioni sui depositi, prelievi o operazioni di trading, e infine la chiusura del conto in conformità alle nostre Condizioni.

8. Dove fare domande

Se non siete sicuri quale documento inviare, se una presentazione è stata rifiutata e il motivo non è chiaro, o se desiderate sapere quali dati personali deteniamo su di voi e perché, contattaci tramite pagina contatti o dall'area di supporto del vostro account. Si prega di includere l'indirizzo email registrato e di descrivere il problema; non allegare documenti sensibili a messaggi non protetti — utilizzare invece l'area di caricamento nel vostro account.

Pagine correlate: Licenze e Informazioni Normative, Informativa sulla Privacy, Termini e Comunicazione dei Rischi.

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